В частности, "Домашним деньгам" вменяется нарушение запрета ЦБ привлекать средства физлиц, пояснили в пресс-службе ЦБ. При этом компания предоставила недостоверную отчетность, согласно которой она не привлекала средства граждан, хотя ЦБ установил такой факт.
Кроме того, компания нарушала нормативы по риску на связанное лицо и на одного заемщика.
"Бизнес-модель ООО "Домашние деньги" была построена на предоставлении микрозаймов гражданам. Проведение высокорискованной политики и неадекватная оценка принимаемых рисков привели к образованию на балансе микрофинансовой компании большого объема просроченной задолженности, убыткам и неисполнению обязательств перед кредиторами", - сообщили ТАСС в ЦБ.
В течение 2018 года регулятор неоднократно применял в отношении "Домашних денег" меры надзорного реагирования: направлял обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений, проводил надзорные встречи с руководством компании и ее конечным бенефициаром, привлекал к административной ответственности организацию и ее должностных лиц за допущенные нарушения.
Кроме того, руководитель организации не соответствовал требованиям закона, выполняя функции единоличного исполнительного органа в другой компании, аффилированной с "Домашними деньгами". Все эти факторы привели к выводу компании с рынка, отметили в ЦБ.
"Домашние деньги" позднее в четверг заявили, что продолжат работу с кредиторами, так как обязательства перед ними сохраняются.
"Компания на данный момент внимательно изучает постановление, затем будут организованы встречи с представителями профильных департаментов ЦБ для обсуждения. Компания планирует продолжить работу после разрешения ситуации с исключением из реестра, так как ее обязательства перед кредиторами сохраняются", - сказал представитель "Домашних денег".
В апреле этого года "Домашние деньги" допустили дефолт по 5-летним облигациям на 1,25 млрд рублей, не выкупив предъявленные по оферте бумаги более чем на 840 млн рублей. Тогда в МФО заявили, что большую их часть оценивают "как спекулятивные инвестиции, совершенные в рамках первого квартала 2018 года при котировках бумаг 30-50% от номинала". Владельцам облигаций была предложена реструктуризация.
Однако в конце июля "Домашние деньги" допустили новый технический дефолт, не выплатив инвесторам деньги, обещанные в рамках реструктуризации. В августе Агентство по страхованию вкладов в качестве конкурсного управляющего банка "Интеркоммерц" и "Русского трастового банка" подало иски о банкротстве "Домашних денег" и их бенефициара Евгения Бернштама.