Регулятор перечисляет признаки сомнительных сделок. Подозрение могут вызвать крупные безналичные переводы агентами выручки от продажи в России принадлежащих нерезидентам товаров или, напротив, вознаграждение зарубежному агенту, который купил в России товар для отечественной компании. Насторожить должны также переуступка долга российской компании зарубежной и перевод рублей за купленные товары на иностранные счета российского продавца.
Игнатьев рекомендует банкам уделять особое внимание подобным операциям, а если есть подозрения в отмывании денег - немедленно проинформировать Росфинмониторинг. Территориальным отделениям ЦБ при проверке банков и выявлении подозрительных операций следует провести беседу с руководителями и владельцами банков: выяснить обстоятельства операций, оценить риски для кредитного учреждения и банковской системы, разработать план по прекращению сомнительных переводов.
Похожее письмо Игнатьев уже писал весной 2008 года. Тогда подозрительными назывались, например, операции, по которым компания получает деньги от значительного числа российских предприятий и переводит их за границу в течение одного или нескольких дней.
О том, что усилился отток серого капитала из России, косвенно свидетельствует и последняя оценка ЦБ платежного баланса, отмечает Олег Солнцев из ЦМАКП. За январь - июль по разделу "чистые ошибки и пропуски" отток составил 11,4 млрд долларов. "Цифра еще может меняться, но мы устойчиво имеем по этой статье отрицательный баланс, и это подтверждает гипотезу, что речь идет именно о нелегальном вывозе денежных средств", - говорит Солнцев. За первое полугодие 2009 г. по этому разделу баланса отток составил 4,6 млрд долларов, а в I квартале 2010 г. - 5,9 млрд долларов.
Одна из причин роста объема сомнительных операций - слабое информационное взаимодействие между контролерами внешнеторговых сделок, считает партнер "Пепеляев групп" Галина Баландина. Импортер или экспортер, совершающие сделку, подвергаются тройному контролю, объясняет она: они обязаны предоставить все документы в банк, включая подтверждение ввоза товаров, на таможне - контракт со всеми условиями сделки, третий пункт контроля - налоговые органы. Однако единой системы контроля всех документов, предоставляемых контролерам, нет, говорит Баландина: на каждом пункте проверки требуют множество разных бумажек, которые несложно подделать.
Полностью ликвидировать серые схемы невозможно, констатирует президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов. Однако всплеск вывоза капитала его удивляет: "Логичнее, если бы это случилось в прошлом году, когда бушевал кризис". ЦБ активно борется с серыми схемами, а валютное законодательство достаточно либерально - все это предпосылки для снижения масштабов оттока серого капитала, добавляет он.