Руководитель одной из организаций рассказал агентству, что новые требования ЦБ к МФО обусловлены тем, что регулятор постепенно усиливает внимание к происхождению капитала участников финансовых рынков. По его прогнозам, ЦБ начнет применять меры к МФО, которые откажутся огласить структуру собственности, примерно через два месяца.
По его словам, в Центробанке решили, что МФО могут являться звеньями в цепочке сомнительных операций, главными участниками которой выступают банки. МФО в данном случае может выступать как стартовая площадка для проведения незаконной схемы, ведь средства для проведения незаконных операций можно получить не только в банке, но в МФО в виде займа. Иногда для незаконных операций используются счета МФО, открытые в банках.
Предполагается, что через два месяца к компаниям, не внявшим требованию ЦБ, начнут применяться меры.
Напомним, микрофинансовыми организациями в России называют юридические лица в форме фонда, автономной некоммерческой организации, некоммерческого партнерства, товарищества или хозяйственного общества, предоставляющие заемщикам микрозаймы на сумму, не превышающую 1 млн рублей. МФО могут выдавать такие займы субъектам малого бизнеса, индивидуальным предпринимателям и гражданам.
В России насчитывается более 6 тыс. МФО. В последнее время такие организации чаще всего упоминаются в негативном контексте, в частности из-за займов "до зарплаты" или с ежедневным начислением процента на баланс со ставками, иногда превышающими банковские в десятки раз, а также из-за злоупотреблением слабой финансовой грамотностью населения.