21 марта регулятор ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов "ОФК банка". Решение было принято "в связи с неустойчивым финансовым положением" банка и "наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков". Мораторий считается страховым случаем. АСВ выплачивает вкладчикам до 1,4 млн рублей.
Функции временной администрации были возложены на Агентство по страхованию вкладов (АСВ), которому поручили изучить финансовое положение банка. Полномочия акционеров и органов управления "ОФК банка" были приостановлены. "Проблемы в деятельности "ОФК банка" возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции. При этом банк осуществлял финансирование экономически взаимосвязанных предприятий указанной отрасли, применяя различные схемы в целях формального соблюдения установленных Банком России пруденциальных норм деятельности", - говорится в сообщении регулятора.
Кредитная организация, по мнению регулятора, допускала неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части несоблюдения обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также своевременности и достоверности представлявшейся в уполномоченный орган информации.
Банк России неоднократно применял в отношении "ОФК банка" меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.
Одной из причин финансовой неустойчивости кредитной организации стал корпоративный конфликт, вследствие которого крупнейшие заемщики отказались либо стали неспособны обслуживать свои обязательства перед кредитной организацией.
В середине марта "ОФК банк" приостановил операции, в том числе по картам, и перешел на "консультационный" режим работы.