Как сообщается на сайте ЦБ, столичный "Соверен Банк" проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. "Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России", - сообщила пресс-служба регулятора. При этом "Соверен Банк" (АО) был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж.
Однако руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации ее деятельности.
По данным на сайте банка, его контролирует гражданин России Григорий Саакян с братом (в сумме у них 51%). Совладельцем с 13% указан Александр Землянский. В интервью 2014 года изданию The Village Землянский говорил, что купил банк с партнерами в 2013 году на деньги из накоплений от прошлых проектов, чтобы "повторить опыт банка ТКС" Олега Тинькова.
В свою очередь, "Фиа-банк" при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски, отмечает ЦБ. "Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка. Из-за низкого качества активов осуществление процедуры финансового оздоровления с привлечением Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на разумных экономических условиях не представлялось возможным", - отметили в Банке России.
Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 марта 2016 года "Соверен Банк" занимал 485-е место в банковской системе России, "Фиа-банк" - 175-е. Обе кредитные организации были участниками системы страхования вкладов.
Кроме того, ЦБ отозвал лицензию у расчетной небанковской кредитной организации "Майма". РНКО не соблюдала требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, пояснили в ЦБ.