"Во-первых, банк рискует лишится лицензии, если у него не возникнут сомнения. А во-вторых, сомнения - это просто очень выгодно. Пока клиент не доказал законность происхождения денег, банк имеет право деньги не отдавать. "Заморозить" их, что в переводе с банковского означает "присвоить", потому что вашими деньгами банк может распоряжаться в соответствии со "своими уставными целями".

Что вы говорите? У меня все деньги законные и все документы на них есть? Э-э-э, не спешите.

Весь цимес в том, что не существует никак пояснений, что именно является "подтверждающими законность документами", и вообще нигде не прописана процедура проверки законности происхождения средств.

Это все определяется персональным мнением банковского менеджера, что заблокировал ваш счет, и волей его задней ноги".